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^{Portrait de client}
Lise

 

 

Travaillant en collaboration avec son conseiller en gestion de patrimoine de ScotiaMcLeodMDdans le cadre d’une entente de placement à honoraires forfaitaires, Lise détient un solide portefeuille de placements enregistrés et non enregistrés, y compris des comptes de régime enregistré d’épargne-études (REÉÉ) et des comptes d’épargne libres d’impôt (CELI). Ensemble, ces comptes aident Lise à atteindre ses objectifs globaux visant à épargner de l’impôt en vue de la retraite et des études de ses enfants

Par l’entremise de son conseiller en gestion de patrimoine, Lise a rencontré un spécialiste, Entreprises et patrimoine familial qui a élaboré un plan en s’appuyant sur une démarche personnalisée; ce plan tient compte de la situation financière de Lise dans son ensemble et du lien étroit entre son entreprise et ses objectifs personnels. 
De concert avec les autres professionnels de Gestion de patrimoine Scotia, Lise a mis en place des stratégies visant à monétiser une partie de son avoir propre actuel dans l’entreprise tout en préparant celle-ci pour une vente éventuelle au moment de la retraite.

Les questions fiscales occupent le cœur du plan financier. De concert avec Lise et ses fiscalistes externes, nous avons donc passé en revue les stratégies fiscales les plus importantes telles que le fractionnement du revenu et les placements à impôt différé. Nous avons déterminé en fonction de la structure de l’entreprise les moyens de minimiser les obligations fiscales de la famille grâce à des stratégies de fractionnement du revenu axées sur les placements.

En plus du régime d’épargne prévu pour les études des enfants de Lise, le conseiller en gestion de patrimoine de ScotiaMcLeod a aussi travaillé avec les fiscalistes externes pour créer une fiducie familiale qui assure aux enfants un revenu régulier d’une manière plus avantageuse sur le plan fiscal.

Lise représente un élément clé de l’entreprise et veut préserver la sécurité financière de sa famille. Nous lui avons donc proposé des stratégies d’assurance qui protégeraient financièrement sa famille en cas de décès prématuré, ou offriraient un flux de trésorerie indispensable en cas de diagnostic de maladie grave pour elle ou Philippe.

Lise a examiné, avec son banquier privé, les divers moyens d’accéder à des capitaux pour continuer d’investir dans son entreprise. 
Le banquier privé de Lise l’a aidée à établir une marge de crédit simple et pratique, garantie par son portefeuille de placements. À l’aide de la Solution globale de 
crédit-patrimoineMC, Lise peut emprunter facilement pour soutenir la croissance de son entreprise, sans nuire à sa stratégie de placement.